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日本工作・打工稅金ー故鄉稅捐款抵稅

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日本打工度假&留學網編輯部

日本工作・打工稅金―故鄉稅捐款抵稅

日本工作・打工稅金―故鄉稅捐款抵稅

故鄉稅是一種日本獨有的稅制,利用故鄉稅制度,讓納稅人能將本來應交給居住地區的住民稅,捐款給其他地方的自治團體,並以此來獲取謝禮(通常是當地的特產)。這些特產包括日本各地的農產品、海鮮、和牛、點心等,也有提供免費住宿券或服務體驗的謝禮,都是非常具吸引力的謝禮。

除了能獲得免費的日本特產外,捐款者可以在扣除日幣2,000円的個人負擔額後,將剩餘的捐款金額抵扣所得稅與住民稅。換句話說,原本應該繳納給居住地區的稅金,可以轉繳給自己喜歡的地方自治團體,而自己也能免費享用到各式各樣的日本特產。

對於在日本工作或打工的外國朋友,每年繳稅金總是一大負擔。建議利用故鄉稅來獲得免費的日本各地特產,還能抵扣所得稅和住民稅,減輕負擔。

故鄉稅的另一個優點是,捐款者可以自由選擇捐款的用途。如果你希望幫助某個地區的重建(如地震、颱風受災區),或者協助當地的教育、環境保護等事業,也可以透過故鄉稅來達成。

本篇將針對在日本工作、打工的外國朋友,說明日本故鄉稅的制度、優處與缺點,並詳細介紹如何透過故鄉稅捐款,達到抵稅和享受日本美食的雙重好處。此外,推薦在日外國人方便好用的故鄉稅網站、日本各地的人氣特產。在日本工作、打工的朋友們,可以參考本篇的說明,利用日本故鄉稅制度,做一個完美的稅務規劃

目次

日本工作・打工稅金―故鄉稅

在日本工作、打工的外國朋友,利用日本故鄉稅繳稅時,可以選擇要捐款給哪個地方自治團體,一年的捐款總額超過日幣2,000円的部份,原則上可全額抵扣該年度的所得稅與下一年度的住民稅。不過,全額抵稅的捐款金額設有上限,依收入、家庭成員人數而變動,捐款金額超過上限的部份,將無法抵稅。因此,在利用日本故鄉稅繳稅前,先確認清楚日本總務省網站上公佈的故鄉稅繳稅金額上限表

例如年收入日幣400萬円的單身在日外國人,利用日本故鄉稅繳稅時,可全額抵稅的金額是日幣42,000円。如果這一年將日幣42,000円分別捐款給北海道旭川市、山梨縣山梨市、新潟縣彌彥村、静岡縣藤枝市,不但可以抵扣所得稅與住民稅,還能收到免費的旭高砂牛肉、高級水蜜桃、越光米、松葉蟹等日本各地的高級特產。

日本故鄉稅的好處

  • 免費獲得日本各地的高級特產
  • 利用日本故鄉稅繳稅,捐款金額可抵扣日本稅金(所得稅、住民稅)※依收入金額設有上限
  • 可同時捐款給好幾個不同的地方自治團體
  • 能自由選擇捐款給自己喜歡的地方或區域
  • 可指定捐款的用途,如兒童教育、環境保護、災區重建等等

日本故鄉稅的缺點

  • 需要花時間了解故鄉稅制度並辦理捐款抵稅手續
  • 對低收入的人而言,抵稅的好處有限
  • 免繳所得稅或住民税的外國人無法利用(無法透過故鄉稅來抵稅)

推薦方便好用的日本故鄉稅網站

不需要登錄會員就可直接捐款。用漫畫解說日本故鄉稅,第一次利用故鄉稅捐款抵稅的外國朋友也能馬上理解。故鄉稅捐款方式可選擇信用卡、現金掛號、郵局匯款等各種方式(※各地方自治團體的捐款方式不同),沒有日本信用卡的在日外國人也能使用。還有捐款一次,謝禮分多次定期寄送的「定期便」。登錄Furunavi免費會員,捐款給評價總數不滿5筆的地方,並留下自己的評價,可獲得200點的Furunavi點數。2025年7月21日前,事先entry&故鄉稅捐款,最多可獲得50%的Furunavi點數。(※Furunavi點數可兌換Amazon禮券、PayPay點數、d Point、樂天點數)

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使用者滿意度No.1的日本故鄉稅網站。網站上有日本全國超過1,700個以上的自治團體,透過網站即可直接捐款。免費登錄會員後,隨時可在My Page確認捐款紀錄、謝禮的寄送狀況等等。捐款後,最快大約1週可收到謝禮。除了可從謝禮特產、地區、捐款金額、人氣度來搜尋,還有鰻魚特輯水果特輯捐款金額日幣8000円以下的小額捐款特輯家電特輯美容特輯等等,很容易就找到自己想捐款的自治團體。網站上還說明日本報稅(確定申告)的方法、Onestop特例制度、捐款抵稅金額試算等等實用的內容。

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日本工作・打工稅金(故鄉稅)捐款抵稅流程、手續

選擇想捐款的自治團體與謝禮

在故鄉税網站上選擇自己想捐款的自治團體與謝禮,並指定捐款的用途。

進行故鄉税繳稅捐款

決定好自治團體後,直接透過故鄉稅網站即可捐款。捐款方式各個自治團體、故鄉稅網站皆不同,通常可以透過信用卡捐款、銀行轉帳、郵局匯款、現金掛號等多種方式進行

※利用Onestop特例制度(一年內捐款不超過5個自治團體,由自治團體進行故鄉税申報的制度※詳細說明按此)的外國人,記得在故鄉稅網站上的捐款頁面選取「申請Onestop特例制度」。

接受日本各地特產謝禮

捐款時指定的謝禮會直接寄送到當初填寫的地址。

※依自治團體、謝禮種類的不同,有可能在故鄉税繳稅捐款後好幾個月才收到謝禮。

領取故鄉税捐款證明

完成故鄉税繳税捐款後,自治團體會寄發故鄉税捐款證明。年底報稅(確定申告)時需要附上故鄉税捐款證明,請好好保管。有些自治團體會將證明書與謝禮一起寄送,有些是完成捐款1~2個月後才寄送。捐款時選取申請使用Onestop特例制度的話,Onestop特例申請書會與故鄉税捐款證明一起郵寄

辦理日本稅金(所得稅、住民稅)抵稅手續

要抵扣日本稅金,必須辦理故鄉税Onestop特例制度,或是報稅(確定申告)二選一。(※各項手續的詳細說明,請參考小知識。)

抵扣日本稅金(所得稅、住民稅)

抵扣故鄉税捐款同年度的所得税、下一年度的住民稅。要注意的是,使用故鄉税Onestop特例制度的朋友,將不會抵扣所得税,而是直接抵扣下一年度6月以後的住民稅。

推薦的人氣故鄉税謝禮特產

水果

水果

除了常見的水蜜桃、梨子、哈密瓜、草莓等,也有稀有品種的芒果、有機栽培的日本水果,全部都可經由故鄉税捐款免費獲得。利用故鄉税捐款繳稅,免費享用日本各產地直送的新鮮水果

查看 日本故鄉税水果謝禮

肉製品

肉製品

最受歡迎的故鄉税謝禮是肉製品。佐賀牛、九州黑毛和牛、三元豬等各種高級肉類。日本有超過200種的和牛,平常捨不得花錢買高級和牛的外國朋友,可以利用故鄉税捐款繳稅,免費享用日本各地的和牛・高級牛肉!

查看 日本故鄉税肉製品謝禮

點心

點心

從銅鑼燒、大福等日本和菓子,到蛋糕、馬卡龍等西式甜點,冰淇淋、冰沙等種類豐富的點心,都能透過故鄉税繳稅捐款免費獲得。在日本每天生活忙碌的外國朋友,可利用故鄉税捐款繳稅,品嘗美味的日本點心,犒賞自己度過幸福的時刻

查看 日本故鄉税點心謝禮

日本工作・打工稅金ー故鄉稅相關知識

小知識故鄉税Onestop特例制度

在日本工作不需要辦理報稅(確定申告)的上班族,且一年內故鄉稅捐款對象不超過5個自治團體(※以自治團體數計算,並非捐款次數),郵寄Onestop特例申請書與所需的各項資料,即可使用簡便的「故鄉税Onestop特例制度」。

故鄉税捐款繳稅後隔年的1月10日之前,必須將填寫好的Onestop特例申請書與My Number證明文件、本人身分證明文件郵寄給捐款的自治團體。沒有收到Onestop特例申請書或遺失時,可自行在日本總務省網站下載PDF檔列印出來

小知識確定申告

在日本創業開公司,本來就需要辦理報稅(確定申告)的人,或是一年內故鄉稅捐款超過6個自治團體以上(※以自治團體數計算,並非捐款次數),必須要另外辦理報税(確定申告)。要在故鄉税捐款繳稅後隔年的3月15日之前,附上故鄉税捐款證明,向戶籍所在地的管轄稅務署辦理報稅。

小知識My Number證明文件、本人證明文件

申請Onestop特例制度時,需要的My Number證明文件與本人身分證明文件如下:

My Number證明文件 本人身分證明文件
持有「My Number卡」的外國人 My Number卡(正面)影本 My Number卡(反面)影本
持有「My Number通知卡」的外國人 下列二選一
  • My Number通知卡影本
  • 記載My Number的住民票影本
下列三選一
  • 日本駕照影本
  • 在留卡影本
  • 特別永住者證明書影本
「My Number卡」「My Number通知卡」兩者皆沒有的外國人 記載My Number的住民票影本 下列三選二
  • 日本健康保險證影本
  • 日本年金手冊影本
  • 各自治團體承認的證明資料影本

日本工作・打工稅金ー故鄉稅捐款抵稅

日本的故鄉稅是什麼?
故鄉稅是日本獨有的稅制,允許納稅人將部分稅金捐贈給其他地方自治團體,不但能抵稅,還能免費獲得當地的特產作為謝禮
在日本工作・打工的外國人也可以使用故鄉稅嗎?
可以。只要你在日本有收入並繳納稅金,都能使用故鄉稅進行捐款與抵稅。
故鄉稅的捐款金額有上限嗎?
捐款金額上限依年收入、家庭狀況而不同。可到日本總務省網站查詢故鄉稅繳稅金額上限表。
故鄉稅制度真的能抵稅嗎?
是的,超過日幣2,000円的故鄉稅捐款,原則上可全額抵扣所得稅與住民稅,合法抵稅(※抵稅額設有上限)。

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